SANTO DOMINGO. – El Instituto de Desarrollo y Crédito Cooperativo (IDECOOP) informó que por primera vez en la República Dominicana está monitoreando en tiempo real a 49 cooperativas, cuyas carteras de activos superan los RD$ 386,606,694,153, con un moderno sistema informático que detectar movimientos irregulares o inusuales, garantizar la gobernanza y prevenir el lavado de activos e identificar potenciales riesgos.
La entidad explicó que este avance ha sido posible gracias a la implementación del Sistema de Evaluación Cualitativa del Control Interno (SEC), desarrollado en alianza con la Confederación Alemana de Cooperativas (DGRV) y basado en el modelo COSO, software que integra datos financieros en tiempo real provenientes de distintas cooperativas de varias regiones del país, y concentran una parte sustancial del patrimonio cooperativo dominicano.
El SEC se sustenta en los cinco componentes del modelo COSO: entorno de control, evaluación de riesgos, actividades de control, información y comunicación, y monitoreo. En la práctica, esto significa que IDECOOP puede identificar dinámicamente riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en cada cooperativa.
Además, el sistema puede levantar las informaciones que necesita el IDECOOP para asegurarse del cumplimiento de los Programas de Cumplimiento de las cooperativas supervisadas y genera alertas automáticas para revisión inmediata.